■ 積立投資は資産形成の第一歩

個人投資家が資産形成をするのは、なるべく長期で株式を主体とした運用を継続させ、目標額に近づいたところでリスクが少ない安定資産にポートフォリオをリバランスさせていくのがいいと思います。資産を増やす過程においてリスクを分散しながらリターンを狙うのには「積立」が最も適した投資戦略になると思います。

一括投資はファンドの価格が上がることが投資戦略ですが、積立はファンドのユニット数を増やすことが投資戦略になります。積立投資の場合は、ファンド価額×ユニット数＝評価額　になるので必ずしもファンド価額が右肩上がりで上昇しなくてもユニット数が増やすことでリターンを得ることが可能です。下記の表で説明をすれば、２つのチャートで下のチャートは10年前と10年後のファンド価額が同じであっても、トータルのファンドのユニット数が増えているので、10年前に一括投資をして右肩上がりをしたファンドよりもリターンが大きくなります。

3万米ドルを10年間一括投資と積立投資した場合 一括：右肩上がりをしたファンド トータルのユニット数は　14,520 リターンは$43,560 積立：下落して上昇しているファンド トータルのユニット数は　79,740 リターンは $79,740

■ 騰落が激しいエマージング諸国は積立を投資戦略にする

■積立　海外のラップ口座　VS オフショアバンク

積立はラップ口座のほうが少ない投資額で分散投資が可能でオフショアファンドはミューチュアルファンドだけでなく、Man Investment社などのヘッジファンドも毎月少額で積立投資が可能です。ラップ口座での積立についての説明資料やサポート先は勉強会資料をご覧ください。