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■ オフショアとは
金融商品の利子や配当にかかるインカム・ゲインおよび売却益にかかる税金が非課税、相続税、贈与税、法人税などの税の優遇措置を行う地域。（タックス・ヘイブン（租税回避地）ともいわれます。有名なのは、世界のグローバル企業が持ち株会社あるいは子会社を登記やヘッジファンドやファンドの登録地ではケイマン、ファンドの登録地では他にもルクセンブルグ、バミューダー、ガーンジー島、ダブリンなどがあります。マン島は世界の保険の7割が経由しているといわれております。アジアでは香港、シンガポール、中東ではドバイやバーレンなどがあります。
■ ミューチュアルファンド会社
■ ヘッジファンド
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■ オフショアファンドの購入方法
オフショアファンドは郵送で購入が可能です。銀行で購入しても代理店経由で購入してもファンドの購入代金は変わりません。
香港の銀行や証券会社で購入する。LloydsTSBはLloydsTSBのファンドのみ
ж銀行や証券会社で購入できるファンドは大手のミューチュアルファンドになります。また、銀行との取引はすべて投資家自身で行わなくてはなりませんので、商品知識のほかに英語も必要になります。
代理店でサポートしてらもう
１）各ファンド会社と販売ライセンス契約をしている代理店経由で購入サポートをしてもらい直接購入をする。代理店によって取り扱えるファンドが異なりますが、国内の代理店はミューチュアルファンドの購入に関するサポートはラップ口座からのサポートが多いですが、香港の代理店ならば各ファンドに郵送で直接購入のサポートをしてもらえます。
２）代理店経由でラップ口座から購入する。購入手数料が機関投資家の水準になるので小額で分散投資が可能
英語が苦手は方はラップ口座からの購入であれば、日本語で商品説明やポートフォリオのアドバイスもしてくださるので楽かもしれません。
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