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■ １億円は夢や憧れでなく現実に必要なお金です
現在は４人に１人が年収200万円以下という時代です。公的年金と企業の退職金だけで暮らしていくのは大変な時代です。日本は高度成長期が終わって安定成長に移行し、経済は成熟する時期を迎えています。
成熟期は海外の先進国をみれば明らかなように、土地やお給料が勝手に上がっていくことはありません。資産運用をされた方とされなかった方の資産格差は広がります。資産運用は早くからスタートして運用能力を身につけて不安のない人生を目指し、少しでも早く、ハッピーリタイアメントを実現しましょう！ ■ 上昇相場と下落相場に備える
世界の金融市場では、グローバル化に対応するために米欧の証券・先物取引所は積極的に合併や巨大化を進めています。株式や債券が取引される証券取引所そのものが否応なしにグローバル化に直面しているのですので、日本の個人投資家も今のうちから投資対象を日本だけでなく海外の金融商品にも目を向けて比較する必要があるだろうと思います。
安定したリターンにするためには分散投資は効果的ですが、下落のヘッジにはなりませんので、下落相場でリターンを得る、保有する資産の下落ヘッジにショートETF、証券CFDやFXなどの商品を組み合わせて「攻め」と「守り」の資産運用が必要です。
■ グローバルに運用や管理できるようにしておく
「卵を1つのカゴに盛るな」という分散投資の勧めがありますが、資産家の多くは「法律は簡単に変わる」と思っていますので、カゴを置く国、つまり、資産運用も国内と海外に金融機関や運用アドバイザーをわけて取引しています。
現在、株式は国際間の相関は高まっておりますが、国際的なセクターの相関は低下しつつあります。セクターを分散することによって、世界で最も競争力がある企業へ投資していく国際分散投資になると思われます。
日本企業で運用するメリットはありますが、日本企業だけで運用するデメリットもあると思います。日本で販売されている金融商品はごく一部であり、時代に対応した金融商品は海外に沢山あるので、国内だけの金融商品だけでなく、海外の金融商品へも目を向け比較していくことが、これからの資産運用に必要です。
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